Закономерности Валютная Позиция

 

 

Закономерности Валютная Позиция



Соотношение условий и обязательств банка, включая его внебалансовые операции, в зарубежной валюте определяет его денежную позицию.

Финансовая позиция -это баланс валютной системы финансовых требований и обязательств по зарегистрированным договорам по ввозу и экспорту по срокам оплаты и суммам.

Денежная позиция возникает при проведении финансовых операций и является показателем степени предрасположенности банка валютному риску.

Валютная позиция может быть закрытой и открытой.

Открытая финансовая позиция -это превышение требований банка в валюте отдельного зарубежного государства (группы иностранных государств) или аффинированном драгоценном металле над обязательствами (требованиями) банка в той же заграничной валюте или аффинированном драгоценном металле.

Валютный риск это угрозу понесения банком убытков, связанных с изменениями курсов зарубежных валют.

Некороткая денежная позиция пишется со знаком "", короткая xxx-xxx с символом "-".

Разница между длинными и недлинными позициями есть чистая позиция, она предопределяется для каждой валюты и бесценных металлов.

Каждая длинная (короткая) открытая денежная позиция в отдельных заграничных валютах и отдельных бесценных металлах, и уравновешивающая позиция в рублях каждодневно не должна превышать 10 процентов от своих средств (капитала) ссудной фирмы.

Величина суммарной открытой валютной позиции по всем видам иностранных валют и ценных металлов не может превышать 20% нормативного капитала банка.

Для понижения валютного риска, банки используют многообразные виды денежных операций для закрытия собственной денежной позиции.

Дата заключения сделки -дата выполнения сторонами операции предусмотренными законодательством Российской Федерации и мировой практикой способами согласия по всем её значимым требованиям.